Cheques pendientes y posfechados: cobrar con cheque a una caja y depositarlo después

¿Para qué sirve?

Cuando un cliente te paga con un cheque (sobre todo si es posfechado), el dinero todavía no está en tu banco. El sistema te deja guardarlo primero en una caja y cruzarlo al banco el día que lo depositas, para que tu saldo bancario coincida con el estado de cuenta. Requiere el módulo de contabilidad.

Paso 1: cobrar con cheque a una caja

1. Registra el cobro como siempre (Cuentas por Cobrar → Comprobantes → Ver Pagos → Nuevo Pago).
2. En Forma de Pago elige CHEQUE.
3. En Banco elige una cuenta de tipo Efectivo (tu caja), no el banco.
4. Llena el Banco de Origen, el Cheque # y el valor, y guarda.

La factura queda cobrada y el cheque pasa a Contabilidad → Cheques Pendientes.

Paso 2: aplicar el depósito

1. Entra a Contabilidad → Cheques Pendientes. Verás cada cheque con Fecha, Depósito, Nro. Cheque, Concepto, Valor y Observacion.
2. El día que depositas el cheque, haz clic en Aplicar Depósito.
3. En SALDAR CHEQUE elige el Banco donde lo depositaste, escribe el # Numero Comprobante del depósito y, si quieres, sube una Imagen de la papeleta.
4. Haz clic en Agregar Pago. Se genera el asiento que pasa el valor de la caja al banco.

Buscar y exportar

Puedes combinar la Búsqueda por texto con Fecha Inicio y Fecha Fin y pulsar Aplicar Filtros. Sin fechas verás los últimos 360 días. Descargar Reporte EXCEL baja la lista filtrada, útil para revisar qué cheques siguen en caja.

Errores comunes

• «No se encontró ningún ejercicio contable para la fecha del asiento proporcionada…» / «El Ejercicio contable se encuentra cerrado»: la fecha del depósito necesita un ejercicio contable abierto.
• «No existe el cheque»: el cheque ya fue saldado o se eliminó el cobro; recarga la página.

¿Qué hago si el cheque rebota?

Si todavía está en Cheques Pendientes, elimina el cobro desde Ver Pagos de la factura: la factura vuelve a quedar pendiente. Si ya aplicaste el depósito, consulta con tu contador el ajuste (por ejemplo, una nota de débito al cliente por los gastos bancarios).