Módulo de Cobranza: bandeja de cobro, gestiones por cliente y compromisos de pago

¿Para qué sirve?

El módulo de Cobranza te ayuda a gestionar a los clientes que te deben: a quién llamar primero, qué te dijo cada uno, cuándo prometió pagar y quién es el cobrador responsable. Se activa en Configuración → Módulos y aparece en ERP / CRM → Cobranza. Los vendedores necesitan el permiso de cuentas por cobrar.

Bandeja de Cobro

En ERP / CRM → Cobranza → Bandeja de Cobro verás arriba la Cartera abierta, lo Vencido, lo Prometido sin cobrar y las Promesas pasadas de fecha.

La lista viene ordenada por antigüedad de la deuda (los más atrasados primero), con Saldo, Vencido, Mora, Última gestión, Compromiso y Cobrador. Puedes filtrar:

• Buscar: cliente, RUC o número.
• Mostrar: Toda la cartera abierta, Solo con saldo vencido, Prometieron pagar (ya toca), Toca volver a llamar, o Nadie los ha llamado nunca.
• Cobrador.

Haz clic en Gestionar para abrir la ficha de cobro del cliente.

Registrar una gestión

1. En la ficha del cliente verás Debe ahora, su cupo de crédito (Cupo, Usado, Disponible), Lo que debe documento por documento y el Historial de gestiones. Si tiene celular, hay un acceso directo a WhatsApp.
2. En Registrar la gestión llena:
   • Cómo se le contactó: Llamada, WhatsApp, Correo, Visita, Mensaje u Otro.
   • Cómo terminó y Por qué no paga (de tu catálogo de motivos).
   • Notas: qué dijo, con quién hablaste, qué quedó pendiente.
   • Volver a llamar el: la fecha del próximo seguimiento.
   • ¿Prometió pagar?: cuánto y para cuándo. Si pones las dos cosas, se crea un compromiso.
   • Cobrador asignado al cliente.
3. Haz clic en Guardar la gestión.

Compromisos de Pago

En ERP / CRM → Cobranza → Compromisos de Pago ves cada promesa: Cliente, Prometió para, Días, Valor, Cumplido, Cobrador y Situación (Pendiente, Cumplido, Incumplido, Cumplido en parte). Filtra por cliente, situación y cobrador.

Cuando llegue la fecha, abre el compromiso con Cerrar el compromiso, responde ¿Qué pasó? (Cumplió, Cumplió en parte o No cumplió), escribe Cuánto pagó y guarda. Recuerda registrar antes el cobro real en Cuentas por Cobrar.

Motivos de Cobranza

En ERP / CRM → Cobranza → Motivos de Cobranza defines tu catálogo para que todos registren igual (y los informes se puedan contar). Con Agregar un motivo eliges Nombre, Tipo (Resultado de la gestión o Motivo por el que no paga), Color, si Normalmente termina en promesa de pago y el Orden. Si eliminas un motivo, las gestiones antiguas lo conservan.

Función poco conocida: plan de pagos de una venta a cuotas

En la ficha del cliente, junto a cada factura a cuotas, el botón Plan de pagos muestra: total financiado, pagado, recargos y pendiente; cada cuota con su vencimiento, valor, pagado, pendiente y estado (Pagada, Pagada en parte, Vencida hace N días o Por vencer); y los pagos recibidos. Los pagos se aplican siempre a la cuota más antigua. Los recargos son cargos añadidos después de emitir la factura (intereses por mora u otras notas de débito). Puedes Imprimir el plan para entregarlo al cliente.